Мошенничество с паспортными данными

Сегодня мы предлагаем разобраться в теме: "Мошенничество с паспортными данными". Мы постарались собрать воедино всю имеющуюся информацию и предоставить в понятном для не специалистов виде. Любые вопросы можно задать нашему консультанту.

Паспорт – основной документ гражданина РФ. Используя оригинал или копию документа, нужно проявлять осторожность. Не стоит сообщать паспортные данные без необходимости. Следует помнить, что информацией могут воспользоваться. Современные реалии предоставляют недобросовестным гражданам прибегнуть к целому перечню способов использования чужой информации. Чтобы защитить себя, важно заранее знать, как мошенники могут использовать паспортные данные. Список махинаций не ограничивается классическим получением кредита. О способах, к которым могут прибегнуть мошенники для похищения данных, о незаконном использовании сведений и методах, позволяющих предотвратить кражу информации, поговорим далее.

Как мошенники могут использовать паспортные данные?

Паспортные данные могут использовать для регистрации на сайте казино или иных интернет-страницах. Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом. Однако даже в этом случае существует вероятность, что мошенники завладеют важной информацией. Шанс похищения сведений можно минимизировать.

Действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов. Существуют и другие способы борьбы с мошенниками. Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме.

Видео

Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям. Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС. Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями. Нельзя позволять фотографировать бумаги. Сведений, которые содержатся в них, достаточно для совершения неправомерного действия.

Важно! Главный вопрос, который волнует граждан, допустивших попадания данных к третьим лицам, – могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого паспорта? Специалисты утверждают, что такая махинация возможна. Сегодня существует много компаний, функционирующих в режиме онлайн и предоставляющих кредиты по сведениям, содержащимся в основном документе гражданина РФ. Для оформления займа в такой фирме достаточно копии документа или информации, содержащейся в нем.

Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина.

Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции:

  • выполнять махинации в режиме онлайн,
  • получить доступ к кредитной или телефонной карте,
  • сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок,
  • зарегистрировать компанию,
  • заполучить права на жилье,
  • получать кредиты в МФО,
  • получить деньги в долг у частных лиц,
  • осуществить другие противозаконные манипуляции.

Большинство действий выполнить трудно. Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

Мошенничество с паспортными данными 26

Если человек стал жертвой мошенников, обычно он обнаруживает взятый на себя кредит или зарегистрированную фирму.

Обратите внимание! Обычно компания создается для выполнения мошеннических манипуляций. С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность. В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией. Кредиты тоже возвращать придется.

[1]

В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд. Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего.

Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт. Что делать?

Видео

Способы похищения копии паспорта

Различные государственные органы нередко требуют копию паспорта для выполнения необходимого действия. Это развязывает руки мошенникам. Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные.

Важно! Сегодня на просторах интернета можно найти предложения, позволяющие получить копию паспорта за несколько долларов. По этой причине, делая ксерокопию, стоит проявлять повышенную внимательность.

[2]

Источниками утечки информации могут стать даже самые проверенные организации. Выполнить ряд противозаконных действий можно, зная номер документа. Остальные данные не требуются.

Похищение сведений может быть выполнено:

  • банковским работником,
  • специалистом салона мобильной связи,
  • коллектором.
Нередко паспортные данные попадают в чужие руки во время увольнения. Обиженный человек, имеющий доступ к информации, может легко передать ее другому лицу. Это приводит к тому, что мошенники могут похитить паспортные данные любого человека.

Как защитить себя от противоправных действий?

Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи. Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности.

Мошенничество с паспортными данными 49

Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов. Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

  • оформления банковского займа,
  • осуществления операций по обмену,
  • сканирования или выполнения копирования,
  • проставления штампов в паспорте,
  • иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.

Права каждого человека защищает закон. Если паспортные данные гражданина были похищены, мошенников можно привлечь к уголовной ответственности.

Важно! Как только человек начинает подозревать, что его личные данные были похищены, он должен незамедлительно обратиться в правоохранительные органы. Это позволит предотвратить возможные негативные последствия.

[3]

Если человек выявил факт похищения личных данных, он может обратиться непосредственно в суд. Однако разбирательство будет длиться долго и потребует много сил. Доказать вину мошенника не всегда просто. Чтобы не допустить неприятных последствий, стоит заранее осуществлять тщательный контроль за личной информацией. Проявив бдительность, человек максимально оградит себя от кражи паспортных данных.

Видео

Паспортные данные граждан используются практически везде. Их нужно предоставлять при трудоустройстве, покупке сим-карты или регистрации на сайте. Но что могут сделать мошенники, зная паспортные данные, неизвестно. Способов легкой наживы с помощью чужих документов очень много.

Как мошенники могут использовать паспортные данные

Мошенничество с паспортными данными – явление очень распространенное как в России, так и в странах ближнего зарубежья (Беларусь, Украина и т.д.). Использовать личную информацию обычного гражданина можно по-разному. Аферисты предпочитают иметь на руках ксерокопию настоящего паспорта. С ее помощью они могут:

  • взять кредит;
  • получить право собственности на жилье владельца паспорта;
  • использовать документы для других махинаций, в том числе и в интернете;
  • открыть фиктивную фирму;
  • оформлять сделки от лица владельца паспорта;
  • распоряжаться его финансами.

Чаще всего аферисты стараются оформить кредит с копией чужого паспорта. Естественно, сделать это не очень просто, так как потребуется сообщник в банке. Тогда не возникнет проблем с фотографией и другими нюансами оформления. Также необходимо, чтобы у владельца документов была хорошая кредитная история.

Справка: брать кредит мошенники могут, не имея копии паспорта. Но чтобы взять кредит по данным паспорта без документа, без знакомства с сотрудником банковского учреждения также не обойтись.

[4]

Для оформления займа на другое лицо можно обратиться к финансовым организациям, осуществляющим онлайн-кредитование. Этот способ многим мошенникам позволяет получать фиктивные кредиты. Достаточно отправить сведения о заемщике и пройти несложную процедуру оформления, чтобы получить нужную сумму. Отдавать эти деньги приходится владельцу паспорта.

Мошенник может воспользоваться персональными данными человека иначе. Нередко аферисты берут чужой паспорт, чтобы регистрировать фиктивные компании, приобретать телефонные номера и т.д. Затем осуществляют финансовые махинации и исчезают, а владелец документов может узнать об этом лишь от правоохранительных органов.

Есть аферисты, которые используют данные хозяина недвижимости, чтобы впоследствии осуществлять от его лица сделки. Например, продавать имущество, прописывать людей на чужую жилплощадь и т.д. Достаточно знать адрес его проживания. Конечно, для такой аферы требуются сообщники, способные оформить бумаги без лишних вопросов.

Мошенники используют данные другого человека в различных онлайн-играх. Ущерб может быть как финансовым, так и моральным. С паспортом владельца аккаунта очень легко получить к нему доступ и вывести деньги со счета. Также аферисты могут использовать личный кабинет для распространения рекламных писем.

Способы получения конфиденциальной информации

Завладеть чужим паспортом или загранпаспортом сейчас совсем несложно. Практически все граждане время от времени оставляют свои данные в тех или иных организациях. А недобросовестные сотрудники, имеющие доступ к таким сведениям, банально продают их в интернете. Доказать утечку данных впоследствии очень сложно.

Самый распространенный способ передачи паспортных данных в чужие руки – это регистрация на сомнительных сайтах, включая онлайн-знакомства или игры. Но никто не даст гарантию, что сообщать персональную информацию злоумышленникам не может работник центра мобильной связи, банка и т.д. Поэтому крайне важно соблюдать меры предосторожности и следить за всеми своими документами.

Что делать, если стал жертвой мошенничества

Как правило, о том, что стал владельцем фирмы, оформил кредит или продал квартиру, человек узнает очень поздно. И тогда приходится что-то делать с последствиями, не задумываясь о том, куда следует обращаться в таких случаях. Но самый правильный вариант – это обращение к правоохранительным органам.

Оформление и подача заявления о мошенничестве лишь в половине случаев дает какой-то результат. Чем грандиознее афера, тем сложнее найти преступника. Но без обращения в полицию у владельца документов не будет возможности доказать свою непричастность к кредиту или различным противоправным действиям, совершенным от его имени.

Если человек знает, кто и зачем использовал его паспортные данные, он может обратиться в суд. Судебное разбирательство при таких обстоятельствах может затянуться надолго, но при наличии доказательств можно привлечь мошенника к ответственности и взыскать ущерб.

Как защитить себя от противоправных действий

По закону, любой человек может отказаться от предоставления своих паспортных данных, если целесообразность этой процедуры вызывает у него сомнение. Но, на практике, ксерокопии документов требуются практически везде, включая государственные и частные учреждения. Поэтому никто не может дать гарантии, что они не попадут в руки злоумышленников.

Читайте так же:  Правила взыскания долга по расписке

Следует с осторожностью предоставлять личную информацию, если:

  • просят указать номер паспорта;
  • требуют адрес проживания;
  • просят дать сведения из других документов (СНИЛС и т.д.).

Также важно обращать внимание на пункт, который часто указывают при такой передаче. Это так называемое согласие владельца на обработку его персональных данных. При этом организация обязуется не разглашать предоставленную информацию третьим лицам. А если впоследствии этот пункт будет нарушен, а сотрудник возьмет и передаст данные мошенникам, его можно притянуть к ответственности.

В случае, когда этот пункт не указывается и хозяин паспорта предоставляет свои данные посторонним лицам, он сам несет ответственность за дальнейшее их использование.

Жертвы аферистов, которым приходится узнавать об использовании личных документов для махинаций, обязательно должны обращаться к правоохранительным органам. А еще лучше, если каждый будет запоминать, где и при каких обстоятельствах была предоставлена копия паспорта. Также крайне важно следить, чтобы у посторонних не было возможности украсть документы.

Как мошенники могут использовать паспортные данные гражданина

Мошенничество с паспортными данными 176

Паспортные данные граждан используются практически везде. Их нужно предоставлять при трудоустройстве, покупке сим-карты или регистрации на сайте. Но что могут сделать мошенники, зная паспортные данные, неизвестно. Способов легкой наживы с помощью чужих документов очень много.

Как мошенники могут использовать паспортные данные

Мошенничество с паспортными данными – явление очень распространенное как в России, так и в странах ближнего зарубежья (Беларусь, Украина и т.д.). Использовать личную информацию обычного гражданина можно по-разному. Аферисты предпочитают иметь на руках ксерокопию настоящего паспорта. С ее помощью они могут:

  • взять кредит;
  • получить право собственности на жилье владельца паспорта;
  • использовать документы для других махинаций, в том числе и в интернете;
  • открыть фиктивную фирму;
  • оформлять сделки от лица владельца паспорта;
  • распоряжаться его финансами.

Чаще всего аферисты стараются оформить кредит с копией чужого паспорта. Естественно, сделать это не очень просто, так как потребуется сообщник в банке. Тогда не возникнет проблем с фотографией и другими нюансами оформления. Также необходимо, чтобы у владельца документов была хорошая кредитная история.

Справка: брать кредит мошенники могут, не имея копии паспорта. Но чтобы взять кредит по данным паспорта без документа, без знакомства с сотрудником банковского учреждения также не обойтись.

Для оформления займа на другое лицо можно обратиться к финансовым организациям, осуществляющим онлайн-кредитование. Этот способ многим мошенникам позволяет получать фиктивные кредиты. Достаточно отправить сведения о заемщике и пройти несложную процедуру оформления, чтобы получить нужную сумму. Отдавать эти деньги приходится владельцу паспорта.

Мошенник может воспользоваться персональными данными человека иначе. Нередко аферисты берут чужой паспорт, чтобы регистрировать фиктивные компании, приобретать телефонные номера и т.д. Затем осуществляют финансовые махинации и исчезают, а владелец документов может узнать об этом лишь от правоохранительных органов.

Есть аферисты, которые используют данные хозяина недвижимости, чтобы впоследствии осуществлять от его лица сделки. Например, продавать имущество, прописывать людей на чужую жилплощадь и т.д. Достаточно знать адрес его проживания. Конечно, для такой аферы требуются сообщники, способные оформить бумаги без лишних вопросов.

Мошенники используют данные другого человека в различных онлайн-играх. Ущерб может быть как финансовым, так и моральным. С паспортом владельца аккаунта очень легко получить к нему доступ и вывести деньги со счета. Также аферисты могут использовать личный кабинет для распространения рекламных писем.

Способы получения конфиденциальной информации

Завладеть чужим паспортом или загранпаспортом сейчас совсем несложно. Практически все граждане время от времени оставляют свои данные в тех или иных организациях. А недобросовестные сотрудники, имеющие доступ к таким сведениям, банально продают их в интернете. Доказать утечку данных впоследствии очень сложно.

Самый распространенный способ передачи паспортных данных в чужие руки – это регистрация на сомнительных сайтах, включая онлайн-знакомства или игры. Но никто не даст гарантию, что сообщать персональную информацию злоумышленникам не может работник центра мобильной связи, банка и т.д. Поэтому крайне важно соблюдать меры предосторожности и следить за всеми своими документами.

Что делать, если стал жертвой мошенничества

Как правило, о том, что стал владельцем фирмы, оформил кредит или продал квартиру, человек узнает очень поздно. И тогда приходится что-то делать с последствиями, не задумываясь о том, куда следует обращаться в таких случаях. Но самый правильный вариант – это обращение к правоохранительным органам.

Оформление и подача заявления о мошенничестве лишь в половине случаев дает какой-то результат. Чем грандиознее афера, тем сложнее найти преступника. Но без обращения в полицию у владельца документов не будет возможности доказать свою непричастность к кредиту или различным противоправным действиям, совершенным от его имени.

Если человек знает, кто и зачем использовал его паспортные данные, он может обратиться в суд. Судебное разбирательство при таких обстоятельствах может затянуться надолго, но при наличии доказательств можно привлечь мошенника к ответственности и взыскать ущерб.

Как защитить себя от противоправных действий

По закону, любой человек может отказаться от предоставления своих паспортных данных, если целесообразность этой процедуры вызывает у него сомнение. Но, на практике, ксерокопии документов требуются практически везде, включая государственные и частные учреждения. Поэтому никто не может дать гарантии, что они не попадут в руки злоумышленников.

Следует с осторожностью предоставлять личную информацию, если:

  • просят указать номер паспорта;
  • требуют адрес проживания;
  • просят дать сведения из других документов (СНИЛС и т.д.).

Также важно обращать внимание на пункт, который часто указывают при такой передаче. Это так называемое согласие владельца на обработку его персональных данных. При этом организация обязуется не разглашать предоставленную информацию третьим лицам. А если впоследствии этот пункт будет нарушен, а сотрудник возьмет и передаст данные мошенникам, его можно притянуть к ответственности.

В случае, когда этот пункт не указывается и хозяин паспорта предоставляет свои данные посторонним лицам, он сам несет ответственность за дальнейшее их использование.

Жертвы аферистов, которым приходится узнавать об использовании личных документов для махинаций, обязательно должны обращаться к правоохранительным органам. А еще лучше, если каждый будет запоминать, где и при каких обстоятельствах была предоставлена копия паспорта. Также крайне важно следить, чтобы у посторонних не было возможности украсть документы.

Источник: https://ypravo.com/moshennichestvo/znaya-pasportnye-dannye.html

Что могут сделать мошенники, зная паспортные данные

Мошенничество с паспортными данными 53

Если задать вопрос о том, какой самый главный документ есть у человека, наверное, каждый без раздумий ответит, что это паспорт.

Паспортные данные необходимы нам для регистрации в государственных органах, при совершении каких-то крупных покупок, при поступлении в учебное заведение или при устройстве на работу, при оформлении кредитов и даже для покупки новой сим-карты. И все перечисленное – не единственные примеры.

Мы привыкли без каких-либо подозрений оставлять третьим лицам ксерокопию главного разворота, потому что это стало обычной процедурой, и задумываемся ли мы, что нашими паспортными данными в последствии воспользуются в мошеннических целях?  А очень даже зря. Эта статья расскажет, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (499) 703-52-27

Это быстро и бесплатно!

Каким образом паспортные данные попадают к мошенникам

Многие думают, что паспортные данные имеют юридическую силу только тогда, когда на руках есть подлинный документ. Поэтому, пока паспорт при них, они остаются в спокойном неведенье.

Но проблемы могут возникнуть не только тогда, когда паспорт был утерян (украден). Оказывается, в наше время мошенникам достаточно обладать и простой ксерокопией.

И вот ей-то уже не так сложно завладеть.

Варианты можно придумать различные. Известна пара случаев, когда на незаконном использовании чужих данных были пойманы работники различных салонов сотовой связи, у которых есть целая база под рукой. Так же это может быть работник небольшого салона, где за мелочь делаются различные ксерокопии и распечатки документов.

В конце концов, это может быть какой-нибудь уволенный работник, который имел доступ к базе данных сотрудников организации. Вариантов различное множество. И что хуже того, мошенники пользуются этим и скупают в интернете паспортные данные.

Возможные действия

Перед читателем вероятно возник такой вопрос: что могут сделать мошенники с копией паспорта? Могут ли мошенники оформить на вас кредит? Это вполне возможно. И вся грустная правда в том, что в состоянии они сделать не только это.

В наше время появилось достаточно много интернет-ресурсов, на которых можно зарегистрироваться, используя только Ф.И.О., а также серию и номер паспорта. Регистрируются аферисты обычно на сайтах различных онлайн-казино, и это в свою очередь может грозить неприятными последствиями.

Так же есть множество банков, оформляющих кредит «только по паспорту». Оформленный кредит может быть проблемой посерьезнее, чем долг перед онлайн-ресурсом. Причем, о долге этом вы узнаете уже после того, как по нему образуется весомая задолженность.

Хуже и гораздо серьезнее, чем оформленный кредит, открытие организации.

Компании, которые открывают на 3-е лицо, обычно создаются для того, чтобы побыстрее нажиться незаконным способом, а разбираться с накопленными долгами предоставить несчастному гражданину, на чье имя была оформлена фирма. Обычно человек узнает о таких страшных вещах, когда судебное разбирательство уже не за горами.

Конечно, большинство банков сейчас требует оригинал паспорта при оформлении кредита или кредитной карты, процесс открытия фирмы подразумевает еще большие сложности, но не стоит забывать, что у преступника могут быть сообщники в различных организациях, которые попросту закроют глаза на совершаемые правонарушения.

[5]

Читайте о схемах мошенничества в сфере страхования.

Читайте так же:  Стоит ли оплачивать долг за вывоз мусора

А тут о мошенничестве в банковской сфере.

Полезно знать «Как происходит ликвидация кредитной организации».

Отвественность

Заблаговременное обращение в правоохранительные органы с заявлением о том, что ваши данные используют в преступных целях, конечно, сняло бы с вас любые будущие подозрения, и, допустим, если оформление кредита произошло уже после того, как вы подали жалобу, вас не причислят к подозреваемым.

Хотя, конечно, трудно предугадать подобный ход событий, и последствия вероятно застанут вас врасплох. В этом случае обращайтесь в полицию и ищите хорошего адвоката.

Если мошенник использовал, допустим, просто вашу копию паспорта в банке, даже не нотариально заверенную, его легко вычислят.

Другое дело, если это был оригинал паспорта, который вы потеряли, или его копия, заверенная нотариусом.

Приготовьтесь, что судебное разбирательство будет долгим и изматывающим.

Если вина мошенников будет доказана, с вас будут сняты все обязательства перед 3-ми лицами, а преступнику грозит тюремный срок, до 10 лет, в зависимости от тяжести преступления.

Как защитить себя от действий мошенников

Конечно же, в первую очередь, предельно аккуратно обращаться со своими данными, даже с ксерокопиями.

  Законодательство РФ дает вам полное право следить за всеми действиями людей с вашими паспортными данными, которые вы им предоставляете (при регистрации сим-карты, к примеру).

Вы вправе отказать организации в предоставлении любых личных данных о себе, если у нее нет на то официального разрешения.

Если вас просят предоставить данные, не заключив предварительно на это договор, который в свою очередь накладывает на учреждение определенные обязательства, то это действие считается незаконным.

Заключение

Прежде чем бездумно распоряжаться своими паспортными данными, помните, что последствия могут быть катастрофическими, а последующие судебные разбирательства долгими и утомительными.

К тому же, не забывайте, что далеко не все подобные процессуальные дела заканчиваются в пользу заявителя, мошенник попросту будет не найден, а следовательно не призван к ответственности. Поэтому будьте максимально аккуратны со своими документами, и даже их копиями.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 703-52-27

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://prava.expert/uk/krazha/kak-moshenniki-mogut-ispolzovat-pasportnye-dannye.html

Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт

Мошенничество с паспортными данными 113

Жизнь прекрасна, и все складывается как надо! До одного неприятнейшего момента, когда вы получаете письмо от банка, извещающего о неуплате кредита. Кредита, о котором вы и знать не знаете. Как, почему, откуда он взялся? Все просто… Мошенники воспользовались вашим паспортом, чтобы получить кредит. Они с деньгами, а вы… с огромным долгом и истрепанными нервами…

Как мошенники берут кредиты на чужие паспорта

Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс. рублей. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день. Однако мошенники оказались шустрее…

Алексей Бойченко из Магнитогорска паспорт не терял, тем не менее, тоже остался должен 66 тыс. рублей.

Как оказалось, в салоне «Связной» на его имя было оформлено 36 сим-карт, на которых впоследствии образовались задолженности, и 2 кредита на телефоны.

И таких случаев очень много! Люди то и дело жалуются, что каким-то образом на них были взяты кредиты в банках или займы в микрофинансовых организациях.

[6]

Несмотря на то, что банки имеют серьезную систему безопасности и тщательно изучают кредитополучателя, перед тем как выдать ему деньги, все же есть много уловок, благодаря которым мошенники проворачивают свои аферы и берут кредиты по чужим паспортам. Развитие онлайн-кредитов, не требующих демонстрации своего лица и личного присутствия, еще только больше способствует таким махинациям. Вот несколько способов, которые используют злоумышленники:

  • Содействие сотрудника банка, который будет закрывать глаза на то, что паспорт совсем другого человека, и будет оформлять кредит на него. Иногда бывает даже так, что операцию проводят задним числом, чтобы обезопаситься, если вдруг паспорт числиться в базе МИД как украденный или утерянный.
  • Взятие онлайн-кредита. Самый простой и популярный метод. Нет необходимости ни лично встречаться с сотрудником банка, ни показывать свое лицо. Достаточно лишь отослать скрин паспорта или его данные, а затем подтвердить все по телефону. Вуаля! Кредит выдан!
  • Покупка в интернет-магазинах с оформлением заказа в кредит. Схема аналогична предыдущей.
  • Подделка паспорта. Изготавливается поддельный документ. Данные в нем те же, что и в паспорте жертвы, однако фото уже вставлено другого человека, который и пойдет брать кредит. «Липа» достаточно качественна, и особенно на «ура» проходит в микрофинансовых организациях или различных магазинах, где из-за неопытности и большого количества клиентов, сотрудники не рассматривают толком предоставленные им документы.

Это лишь часть схем, которые используют мошенники, чтобы взять кредит на чужой паспорт. На самом деле их очень много. И совсем необязательно красть документ. Достаточно даже заполучить его ксерокопию, и можно уже будет оформить кредит.

Жертва лишь через несколько месяцев узнает, что на нее были оформлены заемные средства, когда банк соизволит известить из-за того, что кредит не погашается.

Учитывая, сколько времени пройдет, кроме основной суммы придется оплачивать и совсем немалую пеню… Мало того, злоумышленники нередко оформляют несколько кредитов!

Что делать, если на ваше имя взяли кредит?

Выбраться из долговой ямы, в которую вогнали мошенники, очень тяжело. Ведь банки прекрасно понимают, что сняв с человека кредит, они просто потеряют деньги.

Где искать того мошенника, представившегося под чужим именем? С кого взыскивать долг? Поэтому придется потратить немало нервов, чтобы заставить финансовое учреждение, выдавшее кредит, провести расследование и доказать свою невиновность.

Схема действий следующая:

  1. Запрос в БКИ для получения подробностей своей кредитной истории.
  2. Затребовать в банке свое личное кредитное дело, чтобы убедиться, что кредит был действительно оформлен на ваши паспортные данные.
  3. Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием вашего паспорта.
  4. Написать заявление в правоохранительные органы и добиться возбуждения уголовного дела по подделке или использованию подложных документов.
  5. Обратиться в суд, если кредитор настаивает на том, что именно вы брали кредит.

К сожалению, добиться снятия кредита можно, только если у вас действительно есть веские доказательства своей невиновности. Например, документы, указывающие, что вы отсутствовали в том регионе, где был взят займ, или же подтверждение из правоохранительных органов того, что в момент взятия кредита ваш паспорт числился как украденный или утерянный.

Как предотвратить мошенничество

Сомневаюсь, что вам хочется однажды получить «счастливое» письмо из банка, что вы должны ему n-ое количество денег.

Мало того, что вы окажетесь должны кругленькую сумму, которую вы в глаза не видели, так еще ваша кредитная история будет безнадежно испорчена, и в будущем вы будете испытывать сложности со взятием взаймы денег, причем даже, если вы сможете доказать, что кредит брали не вы.

К тому же, придется потратить немало сил и времени, чтобы добиться снятия с вас кредита. А какой стресс придется испытать! И далеко не факт, что вам все же удастся доказать, что вы невиновны. Поэтому, чтобы такого не произошло, настоятельно рекомендую предпринять меры предосторожности:

  • Будьте внимательны с паспортом. Не давайте ему другим лицам, в том числе и родственникам. Немало случаев, когда кредиты брали родные, поэтому доверие, конечно, хорошо, но безопасность дороже.
  • Будьте аккуратны с ксерокопиями паспорта. Есть вероятность, что сотрудник организации, требующей от вас ксерокопию документа или его данные, может слить их мошенникам.
  • Не отсылайте сканы или фотографии паспорта личностям в сети или непонятным сайтам.
  • В случае утери паспорта или его кражи, незамедлительно напишите соответствующее заявление в правоохранительные органы. Даже день промедления может потом обойтись вам в пару десятков тысяч рублей.
  • Периодически делайте запрос в БКИ о том, оформлены ли на вас кредиты, где и в каком размере. Тем более, что за эту процедуру не требуется платить, если запрос делается раз в год. Это позволит вовремя узнать, если мошенники взяли кредит на ваш паспорт, а не получить письмо от банка спустя полгода, да еще и с огромной начисленной пеней. Чем раньше будут предприняты действия по установлению истинного кредитополучателя, тем больше шансов, что вам не придется отдавать чужой долг.

Лучше предпринять эти меры безопасности и тщательно следить за своим паспортом, чем потом в один прекрасный день узнать, что требуется отдать 50-150 тыс. рублей банкам и микрозаймовым организациям. Далеко не факт, что удастся доказать свою невиновность. А что уже говорить о затраченных нервах? Поэтому будьте предельно аккуратными. Искренне желаю вам никогда не попасть в такие передряги.

Источник: https://loxotrona.net/kak-moshenniki-mogut-vzyat-kredit-na-chuzhoj-pasport/

Аферы с ксерокопиями паспорта

Мошенничество с паспортными данными 37

  • Консультация юриста
  • Уголовное право

статьи:

  • 1 Преступные пути использования паспортных данных
  • 2 Способы получения конфиденциальной информации
  • 3 Как себя обезопасить
  • 4 Что можно сделать с чужим паспортом

Паспортные данные, отображающие персональную информацию о владельце, всегда были интересны мошенникам. С появлением новейших технологий преступники, получившие доступ к личным данным, получают реальную возможность нанести гражданину материальный ущерб.

Юристы всегда предупреждают, что мошенничество с паспортными данными довольно распространено, поэтому личные сведения следует держать в секрете. Преступные пути использования паспортных данных Порой не только оригинал паспорта может потребоваться преступникам.

Им достаточно завладеть копией удостоверения личности или иным путем получить доступ к информации.

Мошенничество с паспортными данными

Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете.

Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще.

Читайте так же:  Как вывезти ребенка за границу без согласия отца, местонахождение которого неизвестно?

https://www.youtube.com/watch?v=i4df5t4KJ-M

Об этом далее и пойдет речь.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта? Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию.
Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей.

Что могут сделать мошенники, узнав ваши паспортные данные

Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина. Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции:

  • выполнять махинации в режиме онлайн,
  • получить доступ к кредитной или телефонной карте,
  • сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок,
  • зарегистрировать компанию,
  • заполучить права на жилье,
  • получать кредиты в МФО,
  • получить деньги в долг у частных лиц,
  • осуществить другие противозаконные манипуляции.

Большинство действий выполнить трудно.
Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

Мошенничество с копиями и сканеркопиями паспортов

В любом случае для владельца документа это может закончиться материальным ущербом. Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет:

  1. Получить кредит в банке.
  2. Переоформить недвижимость.
  3. Осуществлять управление банковскими карточками.
  4. Произвести регистрацию фирмы.
  5. Оформить долговые обязательства.
  6. Получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия.
  7. Совершать какие-либо действия в интернете от лица владельца документа.

Здесь перечислены основные ситуации, однако фантазия аферистов постоянно развивается, поэтому изощренные пути использования личной информации исключать нельзя.

Какие есть виды мошенничества с копиями паспортов? что делать?

В группу риска входят следующие процедуры:

  • проставление штампов и печатей;
  • ксерокопирование паспорта;
  • оформление кредитных договоров;
  • обменные валютные операции и др.

При подозрении или обнаружении мошенничества с вашими паспортными данными, владелец должен обратиться в правоохранительные органы. Оперативное обращение позволяет снять с владельца возможные последующие претензии от третьих лиц и кредиторов, поскольку гражданин заявил о мошенническом использовании его данных.

Уголовная ответственность за мошенничество предусматривает лишение свободы на различный срок, в зависимости от тяжести преступного деяния. На законодательном уровне граждан призван защитить ФЗ №152 от 2006 года «О защите персональных данных».

Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту. Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

Открытие фирмы При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает.

Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Регистрация доменных имен, получение аттестата в платежных системах не исключает злоупотребление предоставленной информацией, но необходима для оформления. Известны случаи, когда имеющий доступ к копиям паспортов сотрудник пользуется служебным положением при увольнении, особенно при конфликтной ситуации с руководством.

Достаточно скопировать исчерпывающую информацию о клиенте, затем продать ее или воспользоваться самостоятельно. Как себя обезопасить Снизить риски можно, если внимательно следить за действиями сотрудника учреждения, к которому гражданин обратился по своему вопросу.

Аферы с ксерокопией паспорта

В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит? Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.

Аналогично следует поступить и в случае заключения преступниками других договоров. Паспорт – это очень важный документ, удостоверяющий личность каждого человека. Его должны получать абсолютно все граждане, достигшие 14 лет. Паспорт гражданина Российской Федерации имеет индивидуальный номер и серию.

Бывают ситуации, когда просто необходимо проверить эти данные, например, решили приобрести имущество. Чтобы не попасться «на удочку» мошенников необходимо проверить подлинность паспорта. Также такая информация может понадобиться банкам при оформлении кредита.

Такую информацию можно получить в Федеральной миграционной службе, не выходя из дома. Инструкция 1 Для этого зайдите на официальный сайт миграционной службы www.fms.ru. 2 Перед вами появится главная страница ФМС. Выберите вверху вкладу «Проверка документов». 3 В открывшемся окне нажмите «Проверка действительности паспорта гражданина РФ».

Источник: http://jurist-company.com/afery-s-kserokopiyami-pasporta/

Что могут сделать мошенники с паспортными данными

Мошенничество с паспортными данными 37

С каждым годом число преступлений мошеннического характера продолжает расти. Во многом этому способствует развитие инновационных технологий, которые наряду с облегчением повседневной жизни, работы и учебы, делают нас еще более уязвимыми.

К примеру, сегодня киберпреступления достигли невиданного размаха и уже трудно найти человека, который бы ни разу не столкнулся с мошенниками в социальных сетях либо на популярных торговых площадках. В таких условиях необходимо особенно тщательно следить за сохранностью своих личных паспортных данных, не позволяя конфиденциальной информации попасть в руки мошенников.

О том, что же могут сделать люди, нечистые на руку, с такими паспортными сведениями, как серия, номер, личная роспись и место постоянной прописки – поговорим подробнее в статье.

Паспортные данные и подпись — что могут сделать мошенники?

Итак, рассмотрим по пунктам, какие манипуляции могут произвести мошенники, зная данные вашего паспорта:

  • Оформить кредит в банке – особенно легко это можно сделать в различных виртуальных микрофинансовых организациях, которые особо не практикуют тщательную проверку личности клиента и предоставляют займы, имея минимум информации о пользователе. При этом взять деньги в долг в крупном банке у злоумышленника вряд ли получится, хотя и в этом случае преступление может произойти, если мошенник действует в сговоре с нечистым на руку сотрудником финансовой организации;
  • Зарегистрировать индивидуальное предприятие через интернет и воплощать в жизнь посредством него свои преступные схемы. Например, используя сведения вашего паспорта, мошенник может даже назначить себя формальным директором компании, создав свою криминальную финансовую пирамиду по обману доверчивых граждан. Стоит ли говорить, что в определенный момент преступник просто исчезнет с чужими деньгами, а отвечать за его злодеяния перед обманутыми людьми и доказывать свою непричастность придется вам;
  • Взять в кредит дорогостоящий товар в интернет-магазине на ваше имя – оформить договор на покупку ценной вещи (к примеру, дорогого мобильного телефона, ноутбука, телевизора и так далее) гораздо проще на виртуальном сервисе продаж, чем в реальном магазине, где сотрудник потребует лично предъявить свой паспортный документ.

Завладев товаром, мошенник испарится, а долг по кредиту будут взыскивать с вас.

Что могут сделать мошенники зная номер СНИЛС и паспортные данные?

Не менее ценной информацией для злоумышленников является и номер страхового пенсионного сертификата СНИЛС. К примеру, зная его, мошенник может зарегистрироваться на федеральном ресурсе Госуслуг и совершать от вашего имени всевозможные манипуляции.

Информацию данного типа необходимо очень тщательно оберегать, поскольку СНИЛС – это единственный номер вашего индивидуального пенсионного счета. Особенно опасно, если преступнику известны и ваши паспортные сведения, и код СНИЛС.

В этом случае злоумышленник сможет даже перевести ваши пенсионные накопления с одного счета в НПФ совершенно другой компании.

В настоящее время, к сожалению, в отечественном законодательстве есть существенная брешь – при наличии таких сведений, как серия и номер паспортного удостоверения, а также кода СНИЛС, можно беспрепятственно осуществлять операции с НПФ даже без личного присутствия гражданина и без нотариального заверения.

Возможно, пригодится и статья про то, как проводится пенсионная афера.

Что могут сделать мошенники зная номер карты и паспортные данные?

В последнее время участились мошеннические преступления, связанные с банковскими картами. Зная номер пластика и главную информацию вашего паспорта, злоумышленник может:

  • Снять все ваши деньги с финансового счета карты;
  • Перевести капитал с вашего пластика на свой;
  • Приобрести дорогостоящий товар в интернете, списав нужную сумму со счета вашей карты;
  • Заключить кредитный договор, используя паспортные сведения и номер кредитки.

При этом, если вы обнаружите утечку своих конфиденциальных сведений и проявите бдительность, мошенничество можно попытаться предотвратить.

Для этого первым делом позвоните в свой банк (или нанесите в ближайшее отделение личный визит) и заблокируйте свой счет.

Усильте меры безопасности по проведению транзакций, а лучше всего напишите заявление на перевыпуск пластика, номер которого вы будете хранить в строгом секрете от посторонних граждан.

Как узнать не взяли ли мошенники микрозаймы по паспортным данным?

Но как быть, если данными вашего паспортного удостоверения уже завладели нечистые на руку лица, и как узнать, успели ли они взять по нему микрозайм в одной из многочисленных финансовых компаний, действующих на территории России? Прежде всего, необходимо регулярно отслеживать свою личную кредитную историю. Осуществить это возможно тремя методами:

  • Написать письмо с запросом о предоставлении информации по займам в муниципальное кредитное бюро;
  • Зайти на официальный ресурс ФНС и заполнить предложенную форму обращения;
  • Посетить ресурс ФСС и произвести запрос сведений (данный метод действенный в том случае, если дело по вашему займу уже дошло до судебного органа).

Для того, чтобы не создавать себе массу вышеперечисленных проблем, будьте бдительны и ни в коем случае не сообщайте посторонним лицам не только свою паспортную информацию, но и номера своих банковских карт.

Читайте так же:  Требуется ли согласие на выезд ребенка за границу от родителя, лишенного родительских прав?

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных): ( из 5)
Загрузка…

Источник: https://the-right.org/obman-i-moshennichestvo/chto-moshenniki-mogut-sdelat-s-dannymi-pasporta.html

Мошенничество с паспортными данными

Мошенничество с паспортными данными 194

Паспорт – основной документ гражданина РФ. Используя оригинал или копию документа, нужно проявлять осторожность. Не стоит сообщать паспортные данные без необходимости. Следует помнить, что информацией могут воспользоваться.

Современные реалии предоставляют недобросовестным гражданам прибегнуть к целому перечню способов использования чужой информации. Чтобы защитить себя, важно заранее знать, как мошенники могут использовать паспортные данные. Список махинаций не ограничивается классическим получением кредита.

 О способах, к которым могут прибегнуть мошенники для похищения данных, о незаконном использовании сведений и методах, позволяющих предотвратить кражу информации, поговорим далее.

Как мошенники могут использовать паспортные данные?

Паспортные данные могут использовать для регистрации на сайте казино или иных интернет-страницах. Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом. Однако даже в этом случае существует вероятность, что мошенники завладеют важной информацией.

Шанс похищения сведений можно минимизировать. Так, действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов. Существуют и другие способы борьбы с мошенниками.

Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме.

Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям.

Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС. Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями.

Нельзя позволять фотографировать бумаги. Сведений, которые содержатся в них, достаточно для совершения неправомерного действия.

Важно! Главный вопрос, который волнует граждан, допустивших попадания данных к третьим лицам, — могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого паспорта? Специалисты утверждают, что такая махинация возможна.

Сегодня существует много компаний, функционирующих в режиме онлайн и предоставляющих кредиты по сведениям, содержащимся в основном документе гражданина РФ.

Для оформления займа в такой фирме достаточно копии документа или информации, содержащейся в нем.

Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина.

Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции:

  • выполнять махинации в режиме онлайн,
  • получить доступ к кредитной или телефонной карте,
  • сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок,
  • зарегистрировать компанию,
  • заполучить права на жилье,
  • получать кредиты в МФО,
  • получить деньги в долг у частных лиц,
  • осуществить другие противозаконные манипуляции.

Большинство действий выполнить трудно. Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

Если человек стал жертвой мошенников, обычно он обнаруживает взятый на себя кредит или зарегистрированную фирму.

Обратите внимание! Обычно компания создается для выполнения мошеннических манипуляций. С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность. В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией. Кредиты тоже возвращать придется.

В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд. Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего.

Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт. Что делать?

Способы похищения копии паспорта

Различные государственные органы нередко требуют копию паспорта для выполнения необходимого действия. Это развязывает руки мошенникам. Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные.

Важно! Сегодня на просторах интернета можно найти предложения, позволяющие получить копию паспорта за несколько долларов. По этой причине, делая ксерокопию, стоит проявлять повышенную внимательность.

Источниками утечки информации могут стать даже самые проверенные организации. Выполнить ряд противозаконных действий можно, зная номер документа. Остальные данные не требуются.

Похищение сведений может быть выполнено:

  • банковским работником,
  • специалистом салона мобильной связи,
  • коллектором.
Нередко паспортные данные попадают в чужие руки во время увольнения. Обиженный человек, имеющий доступ к информации, может легко передать ее другому лицу. Это приводит к тому, что мошенники могут похитить паспортные данные любого человека.

Как защитить себя от противоправных действий?

Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи. Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности.

Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов. Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

  • оформления банковского займа,
  • осуществления операций по обмену,
  • сканирования или выполнения копирования,
  • проставления штампов в паспорте,
  • иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.

Права каждого человека защищает закон. Если паспортные данные гражданина были похищены, мошенников можно привлечь к уголовной ответственности.

Важно! Как только человек начинает подозревать, что его личные данные были похищены, он должен незамедлительно обратиться в правоохранительные органы. Это позволит предотвратить возможные негативные последствия.

Если человек выявил факт похищения личных данных, он может обратиться непосредственно в суд. Однако разбирательство будет длиться долго и потребует много сил.

Доказать вину мошенника не всегда просто. Чтобы не допустить неприятных последствий, стоит заранее осуществлять тщательный контроль за личной информацией.

Проявив бдительность, человек максимально оградит себя от кражи паспортных данных.

Источник: https://YurPortal.info/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-s-pasportnymi-dannymi/

Что делать если паспортом воспользовались мошенники – Законники

Мошенничество с паспортными данными 63

Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку. Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете.

Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще. Об этом далее и пойдет речь.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта? Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию.

Сначала я сделал всё неправильно. Я пошел в полицию и вместе с заявлением об утере паспорта подал еще одно — по факту мошенничества.
Я надеялся, что полиция найдет мошенника, но через месяц я получил отказ в возбуждении уголовного дела.

Важно

Вам надо просто подать заявление в полицию об утере паспорта.

Это можно сделать за 20 минут, если придете не в обеденное время.
Обязательно возьмите талон-уведомление о поданном заявлении.
Оно пригодится в паспортном столе. Так выглядит талон-уведомление — маленький, из тонкой бумаги.
Советую сразу на всякий случай его сфотографировать Шаг 2Подайте заявление в паспортный стол Из полиции идите в паспортный стол по месту жительства и подавайте заявление о замене паспорта. Еще проще сделать это через госуслуги.

Внимание

В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит? Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия.
Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке.

Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ. Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.

Отправлять скан-фотокопию паспорта опасно? Паспортные данные граждан используются практически везде.

Их нужно предоставлять при трудоустройстве, покупке сим-карты или регистрации на сайте.

Но что могут сделать мошенники, зная паспортные данные, неизвестно.

Способов легкой наживы с помощью чужих документов очень много.

Как мошенники могут использовать паспортные данные Мошенничество с паспортными данными – явление очень распространенное как в России, так и в странах ближнего зарубежья (Беларусь, Украина и т.д.).

Использовать личную информацию обычного гражданина можно по-разному. Аферисты предпочитают иметь на руках ксерокопию настоящего паспорта.

Как защитить данные паспорта? Вернемся к тому, что чаще всего мошенники выбирают в качестве жертвы бездомных, студентов и пенсионеров.

Студенты, например, рады за несколько тысяч рублей отдать свой паспорт на пару часов.

Что мошенники могут сделать с вашими паспортными данными?

Вот моя обновленная кредитная история в «Эквифаксе»: актуальны кредитные договоры по двум моим кредитным картам — Тинькофф-банка и «Альфа-банка», все другие аннулированы Запомнить
  1. Следите за своим паспортом.

    Если паспорт потерялся или его украли — как можно скорее сообщите об этом в полицию или паспортный стол.

  2. Если мошенники взяли на ваш паспорт кредиты, вам не нужно их выплачивать. Нужно доказать, что вы кредиты не брали.
  3. Подайте в полицию заявление о краже паспорта.
  4. Подайте на госуслугах заявку на восстановление паспорта.

    Если у вас нет аккаунта на госуслугах, идите в паспортный стол.

    Это важно сделать в течение 30 дней после того, как вы лишились паспорта.

  5. Найдите свою кредитную историю, чтобы понять, в каких еще банках на ваше имя открыты мошеннические кредиты.
  6. Напишите заявления в банки о том, что кредиты брали не вы.

Мошенничества с паспортными данными

Возможно злоумышленники уже успели использовать ваши паспортные данные «по назначению» и потому лучше будет изменить их.

Вторым шагом будет подача заявки на восстановление утерянного документа.

После того, как паспорт будет восстановлен, рекомендуется обратиться в банк и сделать запрос на распечатку кредитной истории.

Если кто-то успел взять на вас кредит или микрозайм, будет лучше обнаружить это на ранней стадии, пока долг не разрастется в геометрической прогрессии.

Инфо Внимательно проверяйте почтовые уведомления от банковских организаций.

Если вы обнаружите письма сомнительного содержания с требованием погасить задолженность по кредиту, который вы не брали, немедленно обратитесь в этот банк за разъяснениями. Имейте ввиду, что банковские организации несут ответственность за сохранение конфиденциальности личной информации своих клиентов.

Читайте так же:  Какие документы необходимы для получения гражданства РФ в упрощенном порядке?

На мой паспорт взяли 4 кредита

Так выглядит кредитная история клиента в «Эквифаксе».

Внизу список кредитов, которые взяли мошенники: Обратите внимание на номера банков в разделе «Тип источника информации». Банк (1) — это «Альфа-банк», в котором у меня изначально была оформлена кредитная карта. Банк (2), Банк (3) и Банк (4) — это банки, выдавшие кредиты мошеннику.

Сравниваем эти номера банков с номерами в списке источников формирования кредитной истории и узнаём, что эти кредиты мошенник получил в банках «БНП Париба восток», «МТС-банк» и «Ренессанс кредит»: Еще я узнал, что мошенники подавали заявления не только на те кредиты, которые были одобрены. Вот полный список их заявок.

В группу риска входят следующие процедуры:

  • проставление штампов и печатей;
  • ксерокопирование паспорта;
  • оформление кредитных договоров;
  • обменные валютные операции и др.

При подозрении или обнаружении мошенничества с вашими паспортными данными, владелец должен обратиться в правоохранительные органы. Оперативное обращение позволяет снять с владельца возможные последующие претензии от третьих лиц и кредиторов, поскольку гражданин заявил о мошенническом использовании его данных.

Уголовная ответственность за мошенничество предусматривает лишение свободы на различный срок, в зависимости от тяжести преступного деяния.

На законодательном уровне граждан призван защитить ФЗ №152 от 2006 года «О защите персональных данных».

Источник: http://advokat55.com/chto-delat-esli-pasportom-vospolzovalis-moshenniki/

За последние несколько лет случаи мошеннических действий с пенсионными документами участились. Люди стали обращаться в правоохранительные структуры с заявлениями о том, что представители ПФР крайне настойчиво требуют номер пенсионного удостоверения и ведут себя навязчиво. Мало кто знает о том, что сотрудники пенсионного фонда вообще не ходят по домам пенсионеров, а все обслуживание происходит в стенах самого фонда.

Мошенничество с паспортными данными 56

Тем не менее, пожилые люди очень доверчивы, поэтому довольно часто номер СНИЛСа оказывается в руках преступников. Конечно, кредит на ваше имя мошенники не возьмут, а вот «поработать» с вашим пенсионным фондом могут.

Схемы получения

Мошенники ходят по квартирам и просят показать СНИЛС чаще всего под следующими предлогами:

Социальный опрос населения

В ходе этого опроса опрятно одетые и приветливые молодые люди узнают у пенсионеров их гражданскую позицию относительного того или иного вопроса, а в числе установочных данных выспрашивают номер СНИЛС якобы для регистрации анкеты. Зачастую подставные лица используют подложные документы, указывающие на их принадлежность к тому или иному государственному органу.

Трудоустройство на пенсии

Этот способ наиболее популярен в сети интернет, когда пожилые граждане, не желающие сидеть дома на пенсии, ищут, где бы им подработать. Заполняя соответствующие анкеты, им необходимо ввести и номер СНИЛСа. В дальнейшем эти данные будут использованы мошенниками, а желаемую работу пенсионер так и не получит.

Как мошенники используют полученные данные СНИЛС

Чаще всего мошенничеством со СНИЛС занимаются сотрудники негосударственных пенсионных фондов (НПФ), которые, зная заветный номер, переводят пенсионные деньги с государственного счета на счет своей компании, где они накапливаются и сохраняются уже совсем на других условиях.

Обратите внимание

Единственным, но довольно существенным минусом перевода денег в НПФ является реальная возможность ликвидации коммерческой организации, в результате чего пенсионер потеряет все свои накопления либо большую их часть за счет множественных выводов и переводов на другой счет.

Зная номер пенсионного удостоверения, сотрудники НПФ заполняют заявление на переход от имени пенсионера. Довольно часто сами пенсионеры и расписываются в данном заявлении под видом другого документа.

Таким образом опрятные молодые люди, выведавшие у старика пенсионный номер, на каждом таком пенсионере зарабатывают от 3 до 5 тысяч рублей. Иногда получается так, что самой «жертве» мошенничества такой внезапный переход в негосударственную структуру может быть выгоден, так как процент комиссионных, выплачиваемый в конце года, будет больше государственных норм на 5-6 %.

Мошенничество с паспортными данными 67

Что делать, если СНИЛС уже у мошенников

Если вы поняли, что продиктовали или передали номер СНИЛС подозрительным лицам, лучшим решением будет обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о том, что не намерены в ближайшее время переводить свои сбережения в какую бы то ни было негосударственную структуру, объяснив сложившуюся ситуацию. Если перевод уже состоялся, то обратный процесс произойдет в марте следующего года, при этом вернуться и проценты, заработанные на ваших сбережениях НПФ.

Что касается заявлений в полицию о привлечении виновных лиц к ответственности за мошенничество (ст.159 УК), то этого не произойдет, так как согласно законодательству потерпевшей стороне должен быть причинен реальный ущерб, а в этом случае деньги никем не присваиваются, а меняется лишь место их хранения. Зачастую доказать тот факт, что пенсионер подписывал документы не зная о том, где ставит свою подпись, практически невозможно.

Рациональней будет обратиться в суд с иском о неправомерном обогащении НПФ за счет ваших сбережений. Выгоды от этого процесса будут значительно выше расходов. Правда, процесс это долгий и может растянуться не просто на несколько месяцев, а на несколько лет.

Мошенничество с паспортными данными

Отдельно следует рассматривать ситуацию о том, что могут сделать мошенники с паспортными данными, так как это намного актуальней и печальней использования информации о СНИЛС, ведь в этом случае потерпевшей стороне может быть нанесен реальный материальный ущерб. Именно поэтому свои личные данные и паспортные сведения стоит держать в секрете.

Мошенничество с паспортными данными 178

Как мошенники используют данные

Зачастую мошенникам даже не нужен оригинал документа, удостоверяющего личность. Информация о том, что мошенники могут сделать с копией паспорта, уже давно распространяется повсеместно правоохранительными структурами. Независимо от того, когда преступник получил ваши сведения, он может использовать их сразу же или по прошествии длительного времени.

Обратите внимание

Срок исковой давности по общему правилу составляет 3 года. Это означает, что в течении этого времени вы можете обратиться в суд с заявлением о совершенном преступном деянии. Если срок вышел и нет уважительных причин задержки, суд может отказать в рассмотрении иска. Подробнее мы расскажем в этой

статье

С помощью персональных паспортных данных лица злоумышленники могут:

  • получить кредитные средства в банке и небанковской организации;
  • вогнать вас в долговые обязательства;
  • сделать вас учредителем подставной компании;
  • сделать с оригинала документа копию и использовать ее для своих корыстных целей в дальнейшем;
  • регулировать движение средств на ваших банковских счетах;
  • совершать от вашего имени определенные действия в сети интернет.

Указанные ситуации не исчерпывающий перечень возможностей – фантазия аферистов не знает пределов.

Для тех, кто еще не до конца понимает, что именно могут сделать мошенники, зная паспортные данные, сообщаем, что самым прибыльным и распространенным видом мошенничества является получение банковского кредита. В дальнейшем доказать тот факт, что вы не участвовали в мошеннических схемах, порою бывает крайне сложно. Для этого могут понадобиться годы судебных тяжб как с банками, так с реальными кредитополучателями и третьими лицами.

Способы получения данных

Наиболее распространенным способ является получение копии паспорта в организации, где вы эту копию предоставляли (так называемый, преступный сговор). Зачастую такие схемы проворачиваются непроверенными фирмами, которые только появились на рынке. Предоставление своего паспорта такой конторе повышает риск быть обманутым. Нередко в интернете можно встретить объявление о продаже копии паспорта с подходящими сведениями.

Вашу копию в последующем используют:

  • для регистрации на сайтах казино и онлайн-игр;
  • для получения доступа к сайтам знакомств;
  • для регистрации электронных кошельков;
  • для участия в лотереях и т.д.

Советы как обезопасить себя и своих близких

Очень важно внимательно относиться к своим документам. Только так вы сможете обезопасить себя от действий мошенников.

Обращаясь в какую-то компанию, фирму или учреждение, где необходимо сделать копию вашего паспорта, внимательно следите за действиями сотрудника, а также обязательно просите продемонстрировать документ, где указано, что получение ксерокопии – обязательное условие сотрудничества.

Никогда без должной на то необходимости не передавайте свой паспорт или копии его листов незнакомым или малознакомым лицам.

Если вы подозреваете, что с вашими паспортными данными совершаются противоправные действия, незамедлительно обращайтесь в полицию.

Интересующие вопросы можно задать в комментариях к статье

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Источники:

  1. Елисеева, Т. В. Оптимизация нормативов ипотечного кредитования: моногр. / Т.В. Елисеева. — М.: Юриспруденция, 2016. — 128 c.
  2. Никитина, В.А. Бухгалтерский учет и налогообложение операций с ценными бумагами / В.А. Никитина, Т.В. Владимирова, А.В. Казин, и др.. — М.: Гостехиздат, 2015. — 368 c.
  3. Шалашов, В.П. Валютные расчеты и бухгалтерский учет валютных операций в РФ / В.П. Шалашов, Н.Т. Шалашова. — М.: Интел-Синтез; Издание 3-е, перераб. и доп., 2014. — 640 c.
  4. Неровня, Т.Н. История экономики в вопросах и ответах / Т.Н. Неровня. — М.: Ростов н/Д: Феникс, 2016. — 320 c.
  5. Ковалев, В. В. Лизинг. Финансовые, учетно-аналитические и правовые аспекты. Учебно-практическое пособие / В.В. Ковалев. — М.: Проспект, 2015. — 462 c.
  6. О.Ю. Свиридов Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / О.Ю. Свиридов. — М.: МарТ, 2004. — 480 c.
Мошенничество с паспортными данными
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here